萨尔瓦多率先“吃螃蟹”,比特币将开启拉美“后美元时代”?

2021年以来,比特币可谓从“青云直上”戏剧性地“飞流直下”,比特币市场从年初3万美元涨至4月中旬的历史最高价6.4万美元,此后最低跌破3万美元,如今价格在3.3万美元左右。然而,就在狂热的比特币市场开始冷却之际。却有一个中美洲国家正在积极推进比特币成为国家法定货币。萨尔瓦多近一个月来在比特币法币化上动作频频,萨总统布克尔先是在6月5日的2021年比特币大会上宣布比特币将成

2021年以来,比特币可谓从“青云直上”戏剧性地“飞流直下”,比特币市场从年初3万美元涨至4月中旬的历史最高价6.4万美元,此后最低跌破3万美元,如今价格在3.3万美元左右。然而,就在狂热的比特币市场开始冷却之际。却有一个中美洲国家正在积极推进比特币成为国家法定货币。

萨尔瓦多近一个月来在比特币法币化上动作频频,萨总统布克尔先是在6月5日的2021年比特币大会上宣布比特币将成为本国法定货币。紧接着,6月9日萨尔瓦多立法议会即以62票赞成、22票反对的绝对多数票通过《比特币法》,提案于90天内生效,自此萨正式成为世界上第一个将比特币法币化的国家。6月24日,布克尔又公布了无偿赠予每个新设账户30美元、总价值共计1.35亿美元的比特币空投计划为该法案造势。

萨尔瓦多此举赢得不少拉美国家政要的声援,甚至还有他国议员对比特币法币化甚感兴趣。作为去中心化货币的主要代表,比特币被认为是打破美国金融霸权的美元“克星”,但其法币化之路仍充满风险和挑战。后疫情时代,继萨尔瓦多之后,拉美是否会迎来一场比特币法币化的浪潮呢?

萨尔瓦多去美元化:不得已还是有意为之?

萨尔瓦多经济美元化时间不长,自本世纪初萨政府废除科隆币以来不过才二十年,但该国经济已然同美国融为一体、密不可分。

据统计,萨尔瓦多每年接收来自美国的汇款接近其国内生产总值的五分之一,2019年更创下70亿美元外汇收入的历史记录,这对于人口总数不过650万、经济体量不足300亿美元的中美洲小国来说已经十分可观。然而面对持续至今的世纪疫情,萨尔瓦多将比特币法币化既有主观考量的成分,也是客观因素作用的结果。

从主观的一面来看,布克尔之所以成为此次比特币立法过程中的“急先锋”,与总统本人树立的内政外交“强人”形象密不可分。一来是出于政治营销的需要。比特币素有“公关金矿”之称,布克尔有意借此机会将自身打造成“比特币教父”,以便继续巩固在萨尔瓦多政坛的优势地位。2021年布克尔所在的执政党“新思想”连续见证多个“高光时刻”,先是2月份以绝对优势地位领跑议会选举,顺利将国家立法大权收归囊中,紧接着5月份最高法院院长和总检察长被总统撤职,替补候选人在布克尔极力推荐下成功上位。萨行政、立法和司法三权出现明显合流的迹象,布克尔领导下的威权政府形象也进一步清晰。

二来这还可以被视作为布克尔对近来几度趋紧的美萨关系的强势回应。今年早些时候布克尔专程前往华盛顿拜访,但遭到白宫冷遇,未能与美国总统拜登会面。时隔不久美国中美洲北三角地区特使祖尼前往中美洲访问,布克尔拒绝接见,祖尼只能无奈返回。晚些时候美副总统哈里斯南下访问也有意避开萨尔瓦多。但美众议院单方面将布克尔的政治亲信和党内心腹纳入“中美洲腐败官员清单”中,则直接刺痛了萨政府的敏感神经。为此,布克尔在推特上高调喊话,称“美国是只会操弄地缘政治的虚假‘朋友’”,并对美后期主动捐赠150万支疫苗的示好行为不予置评。

从客观的一面来看,当前萨尔瓦多所处形势不容乐观。受新冠疫情影响,2020年萨经济遭遇40年来最严重收缩,降幅高达9%,贫困率攀升至30%,公共债务激增至国内生产总值的90%。比特币法定货币化预计会为萨尔瓦多经济发展带来若干重要利好:一是抵御可能存在的恶性通胀风险。有效数据显示,美联储在过去一年大幅增加了流通美元的供应,美元数量已从2020年2月的15.35亿增至2021年5月的20.26亿,增幅高达32%。而市场上2100万枚比特币稳定不变的供应数量客观上保证了其作为对冲通胀的有效手段。

二是降低萨尔瓦多赖以生存的汇款成本。世界银行统计显示,提供汇款和接收服务的私营公司通常会对200美元的汇款收取0-4%不等的手续费,大约每笔汇款的平均交易费用为2.85%,相比之下比特币汇款比传统汇款方式更容易、更便宜、更便捷,无形中还有助于增加汇款数额,释放更多增量资金。

三是提高本国金融普惠性。萨尔瓦多央行报告显示,萨全国共有70%的人口尚未开设银行账户,意味着每十个人中就有七人无法获得传统的金融服务。但却有近70%的年轻人口拥有联网手机,在此情况下比特币可以保证任何互联网访客均可在一个安全的数字账户中以低成本完成交易。

四是有助于萨尔瓦多成为加密货币天堂和离岸金融中心。萨地热资源丰富但开发程度不高,拥有建立比特币挖矿中心的天然优势,萨当局可在此基础上充分发挥比特币对国际投资者和游客的吸引力,从而加速本国经济现代化和数字化进程。

虚拟货币法币化:完美实验还是大胆冒险?

萨尔瓦多正在成为全球最大的比特币实验场。《比特币法》颁布当日,比特币市值应声上涨5%至34000美元,最终维持在37000美元附近震荡,考虑到4月份以来该币创下历史新高后价格下跌了几近50%,萨当局此举一定程度上调动了近来低迷不振的市场情绪,不亚于是对加密货币爱好者的一大福音。

早在此之前,萨尔瓦多政府已在其沿海一处常驻居民仅3000人的小镇上进行了名为“比特币海滩”的类似实验。在该计划实行的整个阶段中,萨政府未以任何方式进行干涉和介入,创建了一个真正意义上自治且“可持续的比特币生态系统”。此前为该小镇提供比特币自助机的雅典娜公司最近也宣布了其萨尔瓦多市场的商业拓展计划,预计将原先的2台机器数量扩大到1500台,并在萨全国范围内提供比特币自助服务。

总体来看,国际社会对萨政府此次“突破之举”的看法褒贬不一。其中有积极看好的一方,点对点加密货币交易所Paxful首席执行官雷·尤瑟夫认为,“如果实验成功,萨尔瓦多必将成为拉美瑞士”。中美洲一体化银行表示愿为萨尔瓦多提供必要的技术援助。

也有消极唱衰的一方,诺贝尔经济学奖获得者史蒂夫·汉克称采用比特币作为法币有可能使萨尔瓦多经济“彻底崩溃”。世界银行以“环境问题和透明度缺陷”为由拒绝萨提出的协助请求,国际清算银行也为萨比特币定下1250%的风险权重,惠誉评级预测未来萨尔瓦多洗钱、逃税和国际恐怖主义融资可能性将大幅增加,国际货币基金组织警告萨此举将引发一系列监管挑战,或将对萨正在与其进行的10亿美元谈判带来一定负面影响。

与此同时,萨国内对这一事件的看法也较为谨慎。一方面,总统对新法案热情高涨,并在其社交网络个人资料图像中添加了加密货币支持者的标志性“激光眼”,多次宣传“《比特币法》将为萨尔瓦多带来金融包容性、投资、旅游、创新和经济发展”,大力宣扬新法律的种种好处,如比特币具有在任何交易中不受限制的自由权力、所有价格均可用比特币表示、税收可用比特币支付以及比特币交易将免除资本利得税等等。

另一方面,该法案的第七条却引起了广泛的关注和讨论,并随即引发了某种程度上的担忧。该条规定,每个经济体必须接受比特币作为商品或服务的支付方式。这为该政策增添了更多强制性而非自愿的色彩。在萨尔瓦多商会近期开展的一项调查中,超过1600名受访者中有82.5%表示不愿意收到比特币汇款,93.5%的人表示不愿意用比特币领取薪水。究其原因,还是担心比特币波动性过大造成的潜在系统性金融风险。

比特币风潮再起,拉美何去何从?

《比特币法》一经推出,便引发了拉美各界热烈讨论,其中以政界人士为甚。第一位对此表现出极大兴趣的是来自巴拉圭国会的议员卡托利斯·雷哈拉,卡托利斯宣称即将向国会提交一项与比特币有关的法案。不久前,巴拉圭政府与韩国区块链基金会就巴建立世界上最大比特币矿场和加密货币交易所进行了谈判,并准备向其提供总面积达50000平方米的土地以及五年期具有竞争力的交易价格。业界预测巴拉圭极有可能成为继萨尔瓦多之后下一个“吃螃蟹的人”。

除此以外,巴拿马国会议员、巴西州代表和联邦代表、墨西哥参议员、阿根廷省代表、哥伦比亚数字经济部副部长和厄瓜多尔经济部副部长也纷纷在社交网络上予以声援,拉美比特币现象一时间成为全球币圈的关注热点。

早在2018年,奥地利学派经济学家塞夫迪恩便预言在未来一至两年拉美将会出现一个完全以比特币为本位的国家。在2019年6月统计数据库Statista发布的一项全球加密货币用户数量的研究调查中,拉美被认为是对加密货币最为友好的地区,也是世界上加密货币用户最多的地区,排名前十的国家包括巴西、哥伦比亚、阿根廷、墨西哥和智利,其中巴西和哥伦比亚以18%的比例并列第二,与第一名仅相差2个百分点,其余三国所占比例也均在10%之上。同年,拉美国家发送了价值250亿美元的加密货币,并收到价值240亿美元的加密货币,占以往既定月份所有加密活动的5%至9%。

2021年4月比特币统计和服务平台Coin.dance的数据显示,哥伦比亚一跃成为拉美使用加密货币数量最多的国家,占流通总量的45%,其次是秘鲁、智利、墨西哥和巴西。2020年至2021年,拉美地区国家数字投资增长超过了100%。这一系列庞大的数据背后也揭示了一个不断发展的事实,也就是伴随本国法定货币的贬值,拉美国家转而使用加密货币作为保值手段的倾向性也随之增加。

但这是否会触发该地区比特币集体法币化的多米诺骨牌效应还有待观察。一方面,拉美此前已有类似的失败先例。2017年底,委内瑞拉马杜罗总统宣布使用加密货币,以此绕过美国施加的经济封锁,但该石油货币计划推出不久便因国内形势急剧恶化而不了了之。另一方面,现阶段大部分拉美国家在政府层面仍对比特币等虚拟加密货币采取保守观望的态度,未有国家采取任何实质性的跟风举措,且不乏反其道而行的举动。墨西哥在萨尔瓦多这一法案出台后不久宣布禁止在墨金融系统中使用虚拟货币,并声明加密货币不是墨法定货币,而玻利维亚早在2014年即已明确禁止使用加密货币。

对于欧美等发达国家而言,比特币或许仅是一种用来投资或投机的数字资产,而对大多数政治和经济不稳定的发展中国家来说,比特币则是用以支付和汇款的生命线。面对一边疯狂积累的血腥资本和另一边嗷嗷待哺的普罗大众,押注拉美比特币的未来注定是一个艰难的选择。

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